تُعد عملية تداول العملات الأجنبية (الفوركس) من أبرز الأنشطة المالية العالمية، حيث يُباع ويُشترى المستثمرون أزواج العملات لتحقيق الأرباح. يتميز سوق الفوركس بكونه لامركزيًا، مما يعني عدم وجود جهة مركزية للإشراف عليه، ويُدار عبر هيئات تنظيمية مختلفة عالميًا.
إن مصطلح اللامركزية يعني أنه لا يوجد أي شخص أو مؤسسه تقوم بالإشراف عليه أو إعطاء أي أوامر عليه، بل أن الأوامر والإشراف يأتي من قبل الهيئات التنظيمية المختلفة الموجودة في الكثير من الدول. يعتبر المال هو العمولة التي يتم تداولها بين المشاركين والمستثمرين في سوق الفوركس. وهذا الأمر هو السبب الرئيسي في تداول العملات على هيئة أزواج. فعلى سبيل المثال عند شراءك عملة ما فأنت تبيع عملة أخرى في نفس التوقيت والعكس.
وعلى سبيل المثال عند قيامك بشراء زوج اليورو دولار، فإنك تقوم بشراء اليورو وبيع الدولار الأمريكي في الوقت نفسه. يعتبر سوق الفوركس من الأسواق الاستثمارية باعتباره موجود منذ زمن طويل، ولكن خلال السنوات الماضية أصبح سوق الفوكس متاحاً للجميع سواء تجار التجزئة أو غيرهم.
يقوم المستثمرون الأفراد بتداول الفوركس عقود مقابل الفروقات، وذلك بسبب عدم وقوع أي التزام عليهم بامتلاك العملات الأساسية. عندما تتداول العقود مقابل الفروقات فإن المستثمرون دائماً يتوقعون حدوث تغيرات في أسعار الأصول المالية، وهذا يعني استفادتهم من ارتفاع الأسعار وانخفاضها.
تعتبر الرافعة المالية أحد العوامل الأساسية لتداول العقود مقابل الفروقات. مما يعني أنه على المتداولين وضع هامش قليل مع الوسيط لكي يتحكم في مركز كبير في السوق. ويترتب على ذلك ارتفاع الأرباح من التداولات الناجحة إلا أنه يوجد خطر الرافعة المالية التي قد تعزز من خسائر التداولات. وبعد كل ذلك فإن تداول العملات الأجنبية من التداولات عالية المخاطر والمكافآت العالية.
إذن، لماذا توجد عمليات نصب في سوق الفوركس؟
النصب في الفوركس
على الرغم من الأرباح الكبيرة التي يمكن تحقيقها في سوق الفوركس، إلا أنه يُعتبر أيضًا بيئة خصبة لعمليات النصب. يتمثل السبب الرئيسي في ذلك في الطبيعة المفتوحة للسوق، حيث يمكن لأي شخص الدخول دون الحاجة إلى معرفة متعمقة أو خبرة كافية. ويستغل المحتالون قلة خبرة المتداولين المبتدئين للاحتيال عليهم بوعود كاذبة لتحقيق أرباح ضخمة وسريعة.
أنواع عمليات النصب الشائعة في الفوركس
1. صناديق الاستثمار الوهمية (PAMM)
يُعد نموذج إدارة تخصيص النسبة المئوية (PAMM) طريقة شرعية للاستثمار، لكنه يتعرض للاستغلال من قبل المحتالين. تشمل علامات التحذير:
- مديرو صناديق غير مؤهلين يدّعون الخبرة.
- وعود بأرباح مضمونة تتجاوز معايير السوق.
- رسوم إدارية مبالغ فيها غير واضحة للمستثمر.
2. روبوتات التداول الوهمية
تروج بعض الشركات لبرامج تداول آلية تدّعي تقديم أرباح غير محدودة. يجب الحذر من:
- العروض التي تتحدث عن “أرباح مضمونة على مدار الساعة”.
- برامج تُقدَّم مجانًا بشرط الإيداع لدى وسيط معين.
3. إشارات التداول المزيفة
تدّعي بعض الشركات تقديم إشارات تداول بنسبة دقة تتجاوز 90%. الواقع أن تحقيق هذه النسبة أمر شبه مستحيل حتى للمحترفين. تحقق دائمًا من سجل الأداء وتجنب العروض المجانية المربوطة بالتسجيل لدى وسطاء مشبوهين.
4. خدعة “الكأس المقدسة”
يدّعي بعض المحتالين أنهم يمتلكون نظامًا سريًا يضمن الربح الدائم، وهو أمر مستحيل في سوق ديناميكي كالفوركس.
5. الرافعة المالية المبالغ فيها
تُقدَّم عروض لرافعة مالية مرتفعة جدًا (مثل 1:2000) لجذب المتداولين، لكنها تؤدي غالبًا إلى خسائر كبيرة.
6. الحسابات البنكية المشتركة
تجنب التعامل مع وسطاء يدمجون أموال العملاء في حساب واحد مع أموال التشغيل الخاصة بهم، مما يعرضك لخطر فقدان أموالك.
7. سرقة البيانات الشخصية
يستغل بعض الوسطاء البيانات الشخصية للمستثمرين لبيعها لأطراف ثالثة أو استخدامها في عمليات احتيال.
إشارات التداول والنصب في الفوركس
تقدم إشارات التداول أفكارا واقتراحات تساعد المتداولين على الاستفادة من فرص السوق المتوفرة.
من الممكن إنشاء إشارات بشكل يدوي أو تلقائي من خلال بعض الشركات والأفراد. بإمكانهم استخدام تكنولوجيا التحليل أو التحليل الأساسي أو الاثنين معا لكي تتم عملية توليد إشارات التداول. يوجد الكثير من خدمات الإشارات المشروعة، كما يوجد بعض العلامات التحذيرية للبحث عنها ومنها:
- الدقة الكبيرة– إن الإدعاءات مثل “دقة +90%” من المؤشرات التي تدل على أنه يوجد خطرا. كما أن أفضل المتداولين لا يستطيعون تحقيق هذا المستوى من الدقة. يمكنك التحقق من الإشارات السابقة مقابل بيانات السوق التاريخية.
- إشارات مجانية مع الوسطاء “الموصى بهم” – دائماً يقول الوسطاء أنهم يقومون بتقديم إشارات مجانية للمتداولين إذا قاموا بالتسجيل أو الإيداع لدى الوسيط الذين يوصون بالتداول معه.
وفي التالي سوف نوضح لكم بعض الأمثلة على عمليات الاحتيال التي لابد من تجنبها:
حيل الفوركس (الكأس المقدسة)
إن أصعب شيء في عمليات التداول هو تحديد أفضل الفرص الرابحة للتداول والاستفادة منها بأقصى درجة وهذا الأمر يعرفه المحتالون في السوق. إن المتداولون الضعفاء دائماً يعتقدون أنهم عندما يضعوا أيديهم على نظام (الكأس المقدسة) أنهم في الطريق إلى كسب الأموال.
يجب عليك كمتداول الابتعاد عن أي إعلان ترويجي مقدم من قبل برنامج أو شركة تدعي بأنها تستخدم نظام “الكأس المقدسة” التي تحميك من خسائر السوق.
غش العوائد المضمونة
إن غش العوائد المضمونة تعتبر من أكثر عمليات نصب شركات التداول غير الدقيقة، إلا أن الكثير من العملاء يقعون داخل هذا العش. فخلال هذه العملية يتم تشجيع المستثمرين للانضمام إلى شركة، برنامج أو خدمة في سوق الفوركس لكي يحصلون على أرباح دورية ثابتة. وتعد هذه العملية عملية احتيال خالصة، وذلك لأن سوق الفوركس يتميز بالسرعة والديناميكية.
إن الأرباح أو الخسائر تعد جزءاً مهما في سوق الفوركس ولا يستطيع أحد أن يتنبأ بالتوقعات التي قد تحدث لأي سهم. فمن المستحيل تحقيق أي أرباح مضمونة من السوق، وأيضاً لا توجد أي إستراتيجية تمنع من حدوث الخسائر، كما أن أي فرد أو شركة تعد المتداولون بأرباح ثابتة ومضمونة هو شخص محتال.
احتيال وسيط الفوركس
في سوق الفوركس من الممكن أن يكون هناك عمليات احتيال، حيث نصب شركات التداول يكون واضحًا. وفي التالي سوف نوضح أكثر الحيل استخداماً:
التلاعب بالأسعار
تعتبر عملية التلاعب بالأسعار من أكثر العمليات استخداماً للخداع في سوق الفوركس. فيقوم البعض بالتلاعب في منصات التداول التابعة لهم حتى تكون ضد عمليات المتداولين.
وهذه العملية من الممكن أن تأتي على هيئة انزلاق سلبي، أي يعني تنفيذ أوامر الدخول والخروج من الصفقة بأسعار غير مرغوب التداول بها. حيث يمكن تنفيذ أوامر الشراء بسعر أعلى وهو الأمر الذي يقلل من كمية الأرباح في نهاية التداول.
كما يمكن للمستثمر أن يحدد أمر وقف الخسارة الذي يقوم بتفعيله قبل الاستمرار في تدفق الأسعار الأساسية. إن التلاعب في الأسعار دائماً يؤدي إلى إجراء المتداولين صفقات غير رابحة على الإطلاق.
الرافعة المالية العالية
تعتبر الرافعة المالية أحد الأمور الأساسية في تداول العقود مقابل الفروقات. وعلى الرغم من مميزاتها إلا أنها سلاح ذو حدين فهي تستطيع أن تجعل المتداول يكسب أموالاً هائلة. والعكس صحيح في الصفقات الخاسرة والتي تجعل المستثمر قد يخسر كل أمواله.
إن بعض الوسطاء يقومون بتقديم رافعة مالية كبيرة للغاية قد تصل إلى 1:2000 وهي ينجذب إليها المستثمرون على اعتبار أنها سوف تقدم لهم أموالاً كبيرة، إلا أن المخاطر التي قد يتعرض لها سوق الفوركس بإمكانها ضياع جزء كبير من هامش المتداول خلال صفقة واحدة.
الحسابات البنكية الغير منفصلة للعملاء
إن الأشخاص المحتالون في سوق الفوركس يمتلكون حساباً واحداً فقط لكل العملاء بالإضافة إلى أموالهم التشغيلية الموضوعة فيه. وهذا يدل على أنه عندما تزيد الأموال على الحساب سوف يبحثون عن أي طرق لتعزيز عملياتهم باستخدام أموال العملاء.
هذه الطريقة من الأمور السيئة للغاية، كما أنه في حالة عدم تسديد الوسيط بالتزاماته المالية سوف يتم حظر أموالك بأموالهم.
المكافآت والعروض الوهمية
تعتبر العروض والمكافآت هي من الأمور المنتشرة في سوق الفوركس من قبل الوسطاء. ولكن يجب على الوسطاء المنظمين من قبل الهيئات التنظيمية أن يقوموا بالتأكد من عروضهم ومكافآتهم أولاً من أنها مناسبة للإجراءات التنظيمية.
وعلى الرغم من ذلك، فإن الوسطاء المحتالين يقومون بجذب المستثمرين إليهم بعروض ومكافآت غير موجودة وتخضع للكثير من الشروط التي من الصعب الوصول إليها. وهذا يعني أن المستثمرين سوف يحصلون في النهاية على خسارة رأس مالهم قبل الحصول على أي ربح ممكن.
الاحتيال باستخدام البيانات الشخصية
عند قيامك بالتسجيل مع أي شركة وساطة تريد التعامل معها، فسوف تطلب منك بعض المعلومات الشخصية ومعلومات عن الدفع وتفاصيل بطاقة الائتمان الخاصة بك. فيجب على الوسيط المنظم من قبل الهيئات التنظيمية ـن يقوم باتخاذ كافة الإجراءات الأمنية اللازمة لكي يضمن سرية بياناته الشخصية وعدم مشاركتها مع أي شخص آخر.
إن الوسطاء المحتالون لا يقومون باتخاذ أي إجراءات قانونية لضمان سرية البيانات، كما أن البعض منهم يقوم ببيع المعلومات الشخصية لطرف ثالث. مما يترتب عليه قيام بعض الأطراف الخارجية بالاتصال عليك أو إرسال رسائل إلكترونية بشأن عروض لم تعرفها أو تشترك فيها من قبل، مما يؤدي إلى خسائر فادحة للمستثمرين.
تجنب احتيال الوسيط
إن عمليات الاحتيال التي يفعلها الوسيط تعتبر من أخطر عمليات التلاعب والاحتيال في السوق. ومن المهم قبل أن تبدأ التداول مع أي شركة أن تتعرف عليها بشكل جيد من خلال بعض الخطوات أولها بأنها تخضع للتنظيم من قبل بعض الهيئات التنظيمية مثل ASIC, FFAJ, FSA وFSCA.
لابد من قيام الوسطاء المنظمين بتشغيل حسابات منفصلة لكل عميل، بعيدة عن حسابات رأس المال الخاصة بهم. كما أنها لابد أن تخضع دائماً لفحوصات كثيرة لكي تقدم للعملاء خدمات تداولية أكثر مصداقية وشفافية.
يجب على المنظمين أن يدركون بأن الوسطاء لا يقومون باستخدام أي أساليب تلاعب تسويقية غير مرغوب فيها. أما في حالة الخلاف بينهم فإنه يجب على المستثمر اللجوء إلى المنظمات والهيئات التي تحمي المستثمر.
وعلاوة على ذلك، يجب على المستثمرين أن يتحققون من المراجعات الموجودة على صفحة كل شركة وساطة وقراءة تجارب الآخرين عند تعاملهم مع هذه الشركة. كما أن الكثير من مواقع المراجعة تقوم بالتحقيق في الشكاوى المقدمة إليها بالإضافة إلى مشاكل السلامة والسياسات التعريفية للموقع.
استرجاع الأموال بعد النصب: كيف تحصل على حقوقك؟
إذا كنت قد تعرضت للنصب في سوق الفوركس أو في أي عملية تداول، لا بد من اتخاذ خطوات قانونية سريعة لاسترجاع أموالك. أول خطوة هي التوجه إلى محامي موثوق متخصص في قضايا النصب والاحتيال في الفوركس. المحامي المؤهل يمكن أن يساعدك في تقديم الدعوى المناسبة ضد الشركات أو الوسطاء النصابين. لكن يجب أن تكون حذرًا جدًا، حيث أن هناك محامون مرتشون قد يستغلون الوضع لتحقيق مصلحة شخصية على حسابك.
لذا، قبل التعاقد مع أي محامي، تحقق من مصداقيته وسمعته جيدًا. أحد أفضل الطرق للتحقق من المحامي هي زيارة موقع مرجع المتداول، حيث يمكنك العثور على تقييمات دقيقة وآراء من العملاء السابقين عن المحامين المتخصصين في قضايا استرجاع الأموال. هذا الموقع يعد مصدرًا موثوقًا للتحقق من سمعة المحامي، مما يساعدك على اتخاذ القرار الصائب وتجنب التعامل مع محامين غير موثوقين قد يعرضونك لمخاطر إضافية.
